理财规划师（理财规划师职业定义）

职业定义：

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业概况：

理财规划师（CFP），又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。据权威机构预测，未来几年内理财规划师将成为继注册会计师、金融分析师后的热门职业，尤其是取得资格认证的理财规划师必将成为中国金融职场上的新宠。对于目前年利润达250亿元的国内个人理财市场来说，理财规划师的出现应该是“时机正当”。

据来自香港的高级理财规划师介绍，五六年前，香港和大陆一样没有专业的理财规划师，但现在以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。他还透露，在香港，一个刚入行的理财规划师每月就可赚到2万港元，而二三年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，理财规划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。

据预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展理财规划师，理财规划师的就业前景令人瞩目。

资料显示，理财规划提供的服务非常广泛，具备国际理财规划专业水准的人才目前在国内也普遍缺乏，因此，对取得资格认证的理财规划师的需求迫在眉睫。一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78％的人愿意接受专家顾问的理财意见，25％愿意委托理财，50％以上愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

职业等级：

该职业资格共分三级：助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师。

申报条件：（具备下列条件之一）

一、助理理财规划师：

1、大专以上或同等学历者；

2、中职以上或同等学历，从事相关工作一年以上者。

3、中职或同等学历，专业知识和实操技能特别优秀者。

二、理财规划师：

1、已通过助理理财规划师资格认证者；

2、本科以上或同等学历者；

3、大专以上或同等学历，从事相关工作两年以上者。

4、大专或同等学历，专业知识和实操技能特别优秀者。

三、高级理财规划师：

1、已通过理财规划师资格认证者；

2、研究生以上或同等学历者；

3、本科以上或同等学历，从事相关工作两年以上者；

4、大专以上或同等学历，从事相关工作三年以上者。

发证机构：

1、JYPC全国职业资格考试认证中心，是国内首家、且是唯一带有“全国”字样的第三方职业资格认证机构，最初于1999年12月设立。 2008年之后，政府已不再审批或备案带有“全国”、“中国”、“国家”等字样的第三方职业资格认证机构的印章和钢印，敬请广大考生和用人单位仔细甄别。

2、第三方认证，是国际通行的认证体系，它通过竞争取得社会承认和社会地位，往往更加重视质量和信用，更加紧密结合经济与生产的实际需要，更加能够适应职场变化和社会发展。

3、提供考试辅导专用教材，公共课书上带有“JYPC全国职业资格考试认证中心指定教材”字样，为国家正式出版教材。专业课教材在编辑完成前，专业辅导用书另行推荐。

4、考试合格者，证书须加盖“JYPC全国职业资格认证中心职业技能鉴定专用章”钢印，方才有效。

5、权威证书，全国通用。政府认可理财规划师，企业欢迎。网上查询，就业首选。

考试时间：

每年统考五次，时间为4月、6月、8月、10月和12月。

具体考试日期、地点、方式，由考生所在地的考试机构或培训机构另行通知。

考试科目：

《理财规划师职业能力考试指南》（专业课、科目）

《职业素养职业能力考试指南 》（公共课、科目）

《英语职业能力考试指南》（公共课、选考科目）

《计算机职业能力考试指南》（公共课、选考科目）

《理财规划师职业能力考试指南》考试，一般分为理论和实操两部分；高级师级（一级）认证，还要提供专业理论研究成果或者工作实践成果，经过专家评审。

颁发证书：

注册职业资格证书：助理理财规划师（三级）

专项能力证书：职业素养（三级）、公共英语（三级）、计算机应用工程师（三级）

注册职业资格证书：理财规划师（二级）

专项能力证书：职业素养（二级）、公共英语（二级）、计算机应用工程师（二级）

注册职业资格证书：高级理财规划师（一级）

专项能力证书：职业素养（一级）、公共英语（一级）、计算机应用工程师（一级）